去年防止异常开户2455例

据了解，广发银行根据电信诈骗犯罪行为的特征，从账户开立、客户关键信息设置、资金交易、账户使用习惯等多维度设置了针对性监测规则，实现事前堵截可疑行迹、事中确保合规审核、事后监控账户异常。如今广发银行已完成对不法分子银行账户和支付账户的清查控制，为广大客户提供一个更“绿色”的用卡环境。

广发银行计划分三批完成261号文全部改造工作共20项，目前广发银行已顺利完成前两批。第一批改造完成于2016年11月末。广发银行已完成一个一类户控制，对各类开户渠道及开户方式实现系统检查控制。目前第二批改造亦顺利完成。2017年1月1日起，广发银行正式执行异地行内存取现金、转账交易免收通存通兑相关费用；完成涉案账户相关控制、核验功能；实现冒名户销户、柜面开立二类户及二类户交易限额控制功能；开始存量账户、电话号码清理工作的具体实施。对第三批，广发银行计划于2017年3月完成支付报文相关改造，确保全系统各项改造全部完成。

由于广发银行对261号文的稳步落地，防范电信诈骗方面的成绩已初显。2016年，各营业网点累计堵截假人假证等异常开户2455例，识别信用卡诈骗954起，劝阻存在异常行为的客户避免向陌生人转账33起，识别中介代理办卡、协助报警抓获犯罪分子、伪造卡片用于诈骗等32起，有效保护了客户权益。